Kako postati finančni analitik

Vsebina

• faze
• 1. del - Izobraževanje
• 2. del: Razvijte življenjepis in spremno pismo
• 3. del Poišči službo
• 4. del Certificiranje CFA (pooblaščeni finančni analitik)
• 5. del Spodbujanje vaše kariere

V tem članku: Pridobite izobraževanjeUstvarite svoj življenjepis in spremno pismo Poiščite certifikat JobCFA (pooblaščeni finančni analitik), kako izboljšati svojo kariero40 Reference

Finančni analitiki analizirajo tržne trende in datum, da bi ljudem pomagali dobro investirati. Če želite opravljati to delo, potrebujete znanje financ. Napredno usposabljanje, kot sta magisterij ali certifikat, vam bo pomagalo pri napredovanju kariere.

faze

1. del - Izobraževanje

1. 
   

   
   Vpišite se na dodiplomske programe.. Za opravljanje tega poklica potrebujete dodiplomsko diplomo iz financ.

2. 
   

   
   Pridobite diplomo iz financ. Če je mogoče, obiskujte tečaje, osredotočene na finančno analizo, ali izberite program v svojem programu, ki je osredotočen na to in ki vas bo pripravil na to področje.
   • Z vadbo čim bolj razširite svoje področje. Obiskujte tečaje iz računovodstva, ekonomije in poslovanja. Koristni so pouki matematike, zlasti statistike.

3. 
   

   
   Pomislite na pridobitev magisterija. Čeprav magistrski študij ni nujno potreben, nekateri položaji to morda zahtevajo, kar vam bo prineslo več koristi na tem področju.

4. 
   

   
   
   
   Vzemite lekcije iz finančne analize. V drugem ciklu se lahko specializirate. Ne osredotočajte se le na finančno analizo. Izberite določeno področje polja, na primer oceno tveganja.

5. 
   

   
   Razviti prave veščine. Kot finančni analitik potrebujete določen nabor spretnosti. Na primer, za analizo podatkov morate imeti računalniško znanje. Za to boste morda morali opraviti računalniške tečaje na univerzi, če še nimate te veščine.
   • Prav tako morate biti sposobni dobro komunicirati in sprejemati odločitve.
   • Imeti morate dobre matematične spretnosti in se znati osredotočiti na podrobnosti.

2. del: Razvijte življenjepis in spremno pismo

1. 
   

   
   Začnite s povzetkom. V povzetku se morate predstaviti kot kvanalist in biti kratek in neposreden. Vaš bodoči delodajalec lahko vaš življenjepis zavrne v manj kot 5 sekundah. Stavite na ta odsek.
   • Na primer, lahko dodate veščine, kot so skupinski komunikator ali umirjen delavec, ki se zna soočiti z nevihtami.

2. 
   

   
   
   
   Ostanite pri temi. Ni vam treba navajati svojih izkušenj kot prodajalec sladoleda na plaži. Samo naštejte ustrezne poklicne izkušnje.

3. 
   

   
   Bodite natančni. Ko navedete položaje, ki ste jih zasedli, natančno povejte, kaj ste počeli na tem položaju.
   • Na primer, namesto tega opisujte Jaidais s finančnimi sredstvilahko pišeš Pripravljal sem proračunske vrstice od nič.

4. 
   

   
   Bodite pozorni na svoje reference. Vaš delodajalec jih bo morda poklical, da bi izvedeli več o vas.
   • Če nimate dovolj izkušenj, lahko navedete učitelja, s katerim ste tesno sodelovali. Vendar pa potrebujete tudi nekoga, ki razume etiko svojega dela, zato je nekdanji delodajalec idealen.

5. 
   

   
   Izstopajo. Tekmujete s kandidati na visoki ravni, ki so v večjih šolah dosegli dobro povprečje. Izberite tisto, kar vas naredi edinstvene. Kakšne veščine imate drugi, ki je nimajo? Mogoče vam je enostavno najti najmanjše napake ali se spoprijeti s problematičnimi strankami. Označite ta vidik sebe v svojem življenjepisu in spremnem pismu.

6. 
   

   
   Zapišite ustrezne ključne besede. Delodajalci v spremnem pismu iščejo ključne besede, ki so jih uporabili v opisu dela. Želijo preveriti vse veščine, ki jih iščejo. O vseh teh točkah govorite v spremnem pismu.
   • Vsakokrat, ko pošljete življenjepis, morate opraviti manjše prilagoditve. Na ta način boste delodajalcem pokazali, da veste, kaj želijo.

7. 
   

   
   Izogibajte se slovničnim napakam in tipkarskim napakam. Presojate na podlagi kakovosti vaše predstavitve z besedami. Kot finančni analitik morate biti pozorni na podrobnosti. Če bo vaš življenjepis poln napak pri tipkanju, bo vaš bodoči delodajalec mislil, da ne boste pozorni na podrobnosti. Preberite življenjepis večkrat in ga nekdo prebere, da odpravi napake.

3. del Poišči službo

1. 
   

   
   Pridobite izkušnje. Najlažji način za pridobivanje izkušenj je sodelovanje s finančnim analitikom. Za pridobitev izkušenj lahko ponudite delo brezplačno. Lahko pa se prijavite tudi za delovna mesta s krajšim delovnim časom ali delovna mesta za začetnike.

2. 
   

   
   Dajte nekaj časa za mreženje. Kot vsako podjetje tudi finančni sektor raste z mreženjem. Tudi ko ste študent, si vzemite nekaj časa za spoznavanje ljudi s terena. Poskusite se udeležiti študentskih dogodkov ali vprašajte bivšega študenta, če se lahko srečate na kavi.

3. 
   

   
   S pomočjo spletnega mesta ocenite svoje sposobnosti. Poskusite spletno mesto, kot je Smarterer.com, da ocenite svoje sposobnosti. Na ta način boste imeli nepristransko oceno računalniških znanj in svoje sposobnosti lahko pokažete bodočemu delodajalcu.

4. 
   

   
   Uporabite spletna mesta za iskanje zaposlitve. Poiščite delovna mesta finančnega analitika na spletnih mestih, kot sta Real ali Monster. Izbiro natančno določite glede na lokacijo, če ne želite delati v drugi regiji kot tam, kjer živite.

5. 
   

   
   Prijavite se na ustrezne položaje. Ne velja za vse ponudbe, ki jih najdete. Izberite tiste, ki ustrezajo vašim spretnostim.

6. 
   

   
   Izpolnite intervju. Intervju je ključen za zaposlitev.
   • Naredite svojo raziskavo. Poznajte podjetje od znotraj in zunaj, pa tudi vrsto osebe, kaj raziskati kot zaposlenega.
   • Pridite tja zgodaj. Če želite opraviti intervjuje, je čas priti pred uro.
   • Imejte profesionalen videz. Bodite stilsko in urejeni in nosite profesionalna oblačila, kot je poslovna obleka.
   • Bodite samozavestni in se ne sprehajajte. Anketar želi vedeti več o vas, vendar morate ostati pri temi.
   • Nato napišite zahvalno pismo. Tako boste dobili dobro podobo o vas v očeh delodajalca in pokazali, da ste pozorni.

7. 
   

   
   Začnite delati. Ko boste izbrali službo, se lahko zamislite kot finančni analitik.

4. del Certificiranje CFA (pooblaščeni finančni analitik)

1. 
   

   
   Pridobite dodiplomsko izobrazbo. Za pridobitev spričevala morate imeti dodiplomsko izobrazbo ali zaključni letnik.

2. 
   

   
   Delo 4 leta. Za certificiranje morate imeti 4 leta izkušenj na tem področju

3. 
   

   
   Načrtujte izpit. Za to se morate izučiti in opraviti tri izpite: 1., 2. in 3. stopnjo.

4. 
   

   
   Pripravite se na teste. Stopnje 2 in 3 sta na voljo v soboto v juniju. Nivo 1 je na voljo iste sobote, pa tudi enkrat v decembru. Te izpite morate opraviti po vrstnem redu. Torej lahko načrtujete svoj urnik študija, da se boste pripravili na te teste.
   • Vsak test se poveča v težavah. Stopnja 1 zajema osnovno znanje o naložbenih instrumentih z nekaj analize. Stopnja 2 zahteva več analiz. Na ravni 3 morate zbrati vsa znanja za analizo in odgovore na vprašanja.

5. 
   

   
   Uporabite študije CFA. Te študijske seje vam nudijo informacije, ki jih boste potrebovali za pisanje izpitov, vključno z osnovnim branjem za prvo sejo.

6. 
   

   
   Prijavite se na teste. Za preizkus se lahko prijavite za dostop do e-knjige učnega načrta.

7. 
   

   
   Preberi knjigo. Ta e-knjiga vam bo zagotovila bistvene informacije za preizkus.

8. 
   

   
   Izpit CFA. Za pridobitev certifikata morate opraviti vse tri izpite.
   • Če ne uspete, lahko ponovno opravljate izpite. Vendar pa glede na dolžino časa med preizkusi lahko potrdijo leta, če vam ne uspe.

9. 
   

   
   Obljubite, da boste sledili etičnemu kodeksu, ki ga je določil CFA inštitut. Etični kodeks določa, kako bi se morali obnašati na terenu, na primer ravnanje integriteta in postavljanje potreb stranke nad vaše.

10. 
    

    
    Poskusite izpite za serijo 7 in serijo 63. Če se vam zdijo izpiti zastrašujoči, poskusite izpite Series 7 in Series 63 prek Kaplana. Vedno lahko dokažete, da razumete finančne in naložbene pogoje brez veliko priprave.
    • Ta izpit lahko uporabite tudi kot pripravo na CFA izpite.

5. del Spodbujanje vaše kariere

1. 
   

   
   Nadaljujte z razvijanjem svojih spretnosti. Bodite na tekočem s tehnologijo in se naučite bolje komunicirati. Prav tako se lahko naučite upravljanja ljudi. Če želite izboljšati svoje znanje, lahko sodelujete na seminarjih in tečajih nadaljevalnega izobraževanja.

2. 
   

   
   Specializirajte se na področju. Z izbiro določene specializacije si lahko vzamete čas za resnično razumevanje te specializacije.
   • Na primer, lahko postanete bonitetni analitik. Bonitetni analitik oceni, ali lahko podjetja plačajo svoje dolgove ali ne.
   • Druga specializacija je analitik tveganja. Analitiki tveganj ščitijo portfelje pred nihanji na borzi.

3. 
   

   
   Vnaprej na svojem področju. Na primer, lahko postanete upravitelj portfelja ali upravitelj skladov. Kot vodja portfelja bi se odločili, kam naj podjetje vlaga. Nadzirali bi tudi skupino ljudi na tem položaju. Podobno bi kot upravitelj sklada vlagali denar za veliko stranko.